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索 引 號: 000014349/2021-3754550 信息分類:
發布機構: 生成日期: 2021-11-04 16:24:02
文  號: 是否有效:
名  稱: 黔南州住房公積金 騙提騙貸違規行為處理辦法(試行)
黔南州住房公積金 騙提騙貸違規行為處理辦法(試行)
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黔南州住房公積金

騙提騙貸違規行為處理辦法(試行)

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第一章 總? 則

  第一條?為加大住房公積金騙提騙貸行為打擊力度,保障住房公積金資金安全,促進我住房公積金事業健康發展,根據國務院《住房公積金管理條例》國務院令第350《黔南州住房公積金管理辦法(黔南府發20216有關規定,結合本實際情況,制定本辦法。

  第二條?黔南州住房公積金管理中心(以下簡稱州公積金中心”)管理范圍內的住房公積金騙提騙貸行為的認定、調查處理和資金追回等,適用本辦法。

  第三條?本辦法所稱“騙提”是指違反住房公積金提取管理規定,以欺騙手段提取本人或者他人住房公積金的行為。騙提行為具體包括:

(一)利用虛假的身份信息、婚姻狀況證明、家庭成員和親屬關系證明等身份關系;

(二)利用虛假的購房合同、借款合同、房屋租賃合同單位出具的租房證明等;

(三)利用虛假的不動產權證、建設工程規劃許可證等權屬證書;

(四)利用虛假的購房發票、契稅發票等票據;

(五)利用虛假的工作關系證明、異地房產證明、銀行還貸明細證明等證明材料;

(六)虛構婚姻關系、房產信息、貸款信息、離職事實等提取條件或利用其它虛假資料

(七)其它與本條規定性質相似的騙提行為。

  第四條 本辦法所稱“騙貸”是指違反黔南州住房公積金貸款政策規定,以欺騙手段取得住房公積金貸款或適用住房公積金首套房貸款政策的行為。騙貸行為具體包括:?

(一)虛構婚姻信息,利用虛假的婚姻證明材料;

(二)虛構房產信息,利用虛假的產權證書備案合同和票據;

(三)利用虛假的工資收入證明;

(四)利用虛假的異地住房公積金繳存證明;

(五)虛構其他貸款條件或利用其它虛假資料

(七)其它與本條規定性質相似的騙貸行為。

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第二章??? 處理程序

第五條? 州公積金中心各縣(市)管理部(業務部)在資料審核時發現疑似騙提騙貸行為的,應立即留存、復印全部原始資料,暫停辦理提取或貸款業務,并視具體情況決定是否呈報立案。資金已經發放后發現疑似騙提騙貸行為的,州公積金中心應立即立案進行調查核實。

  第六條? 決定予以立案的,相關管理部和科室應對疑似騙提騙貸行為進行核查,收集證據,申請人應當配合調查。

  第七條? 核查終結,州公積金中心根據核查情況分別做出如下決定:???

(一)騙提騙貸違法事實清楚,證據充分的,應當根據本辦法第三章第十二條規定對騙提騙貸行為作出處理意見,向申請人下達處理決定書;???

  (二) 經核查騙提騙貸行為不成立的,州公積金中心應立即通知申請人,符合提取、貸款條件的按提取、貸款審批程序辦理。不符合提取或貸款條件的將原始資料退還申請人。

(三)騙提騙貸行為涉嫌犯罪或違紀違規的,依法移送司法機關或紀檢監察部門處理。

第八條?處理決定書內容包括:

(一)申請人姓名及身份證號碼;

(二)違反住房公積金法律法規、政策文件規定,騙提騙貸的事實和證據;

(三)處理決定和期限;

(四)異議申請途徑和期限;

(五)作出處理決定的單位和日期。

第九條?在作出處理決定前,應當告知申請人作出處理決定的事實、理由及依據,并告知申請人享有提出異議的權利。

第十條?申請人自收到處理決定書之日起3個工作日內有權向州公積金中心提出異議申請,州公積金中心應充分聽取申請人的陳述、申辯,對申請人提出的事實、理由和證據,應當進行復核。州公積金中心應當在收到異議申請之日起15日內完成復核,并根據復核結果做出最終處理決定。申請人在規定期限內未提出異議申請的視為放棄異議的權利。

第十一條? 州公積金中心應當自立案之日起60日內辦結。需赴外地或跨部門調取證據,不能在規定期限內辦結的,經州公積金中心主要領導批準,可延長30日,并應當將延長期限的理由告知申請人。

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第三章??? 處理決定

第十二條? 州公積金中心可以對申請人騙提騙貸行為作出如下一項或者多項處理意見:

(一)不良行為登記。將申請人騙提騙貸行為記入州公積金中心業務管理系統,納入不良行為登記,納入不良行為登記后,取消其3年內提取住房公積金、5年內申請住房公積金貸款的資格。

(二)將申請人騙提騙貸行為書面報送其工作單位。申請人屬于黨政機關、事業單位、國有企業工作人員的,同時報送其所在單位紀檢部門。

  (三)將申請人騙提騙貸行為通過州公積金中心官方網站、電視、報紙等媒體向社會公開曝光。

(四) 州公積金中心將申請人騙提騙貸行為信息報送至中國人民銀行征信中心,納入個人征信系統。

(五)資金已經發放的,要求申請人在處理決定書下達之日起10日內全額退回騙提騙貸資金。未在規定時間內全額退回騙提騙貸資金的,州公積金中心進一步采取法律措施追回資金。

第十三條? 對提供虛假材料,虛構提取或貸款條件,協助申請人騙提騙貸的單位、中介機構和其他組織或個人,州公積金中心將通過官方網站或者相關媒體公開披露,將其協助騙提騙貸情況報送相關行政主管部門和單位依法依規向相關部門報送失信信息,實施聯合懲戒。涉嫌犯罪或違紀違規的,依法移送司法機關或紀檢監察部門處理。

第十四條??州公積金中心工作人員(含臨聘人員)玩忽職守、徇私舞弊,幫助申請人騙提騙貸的,州公積金中心黨組將按相關制度進行問責處理,涉嫌違紀、違法的,移交紀檢監察、司法部門追究紀律、法律責任。州公積金中心合作單位人員(受委托銀行、房開企業等)參與或幫助申請人實施騙提騙貸行為的,州公積金中心通知合作單位,并視具體情況提出處理意見,涉嫌犯罪的,移交公安機關依法追究責任。

第十五條 申請人有下列情形之一的,州公積金中心可以酌情從輕、減輕或免除處理:

(一)認錯態度良好,積極配合事件的調查和處理;

(二)主動全額退回騙提騙貸資金;

(三)騙提騙貸行為未造成相應后果;

??(四)法律、法規、規章規定其他情形

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第四章  附則

  第十六條? 本辦法由州公積金中心負責解釋。

  第十七條? 本辦法自公布之日起施行。

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